Budżet: Dowiedz się, jak wydajesz (Krok 1 z 4)
Wcześniej pisaliśmy już, dlaczego warto korzystać z Finbota. Tym artykułem rozpoczynamy serię szczegółowych poradników, które sprawią, że używanie tej aplikacji będzie dla Ciebie proste jak bułka z masłem.
Šimon Pekar | Instrukcje | 19. grudnia 2022
Budżet to doskonałe narzędzie pomagające trzymać w ryzach finanse osobiste. Nie rozwiąże magicznie wszystkich Twoich problemów, ale pomoże Ci osiągnąć dwie rzeczy. Po pierwsze, poznasz realne kwoty, jakie wydajesz na poszczególne kategorie w ciągu miesiąca, dzięki czemu łatwiej będzie Ci zidentyfikować wydatki, za którymi kryją się potencjalne oszczędności. Po drugie, dzięki niemu ustalisz plan, który pozwoli Ci uniknąć zaskoczenia na koniec miesiąca.
Dzięki Finbotowi możesz stworzyć właściwy budżet. Wystarczą cztery kroki:
1. Dowiedz się, jak wydajesz (w tym artykule)
2. Zidentyfikuj swój potencjał oszczędnościowy
3. Zaplanuj wydatki
4. Śledź postępy
Krok 1: Dowiedz się jak wydajesz
Wdrożenie i połączenie kont bankowych
Po zakończeniu rejestracji połącz swoje konta bankowe z Finbotem. Naciśnij przycisk "Dodaj konto bankowe" po lewej stronie ekranu i przejdź przez prostą procedurę. Jeśli coś będzie dla Ciebie niejasne, zajrzyj do sekcji „Połącz konto“ w Najczęściej zadawanych pytaniach (FAQ).
W sekcji po lewej stronie ekranu możesz również ustawić i śledzić swoje saldo gotówki. Po połączeniu bankowych kont oraz dodaniu konta gotówkowego (czyli kwoty, którą trzymasz w portfelu), możesz zacząć analizować swoje wydatki.
Przegląd wydatków
Na górnym pasku naciśnij "Analiza finansowa" (ikona wykresu kołowego). Nad polem wykresu możesz ustawić okres, dla którego analizowane będą Twoje wydatki. Najlepiej wybrać kilka miesięcy (np. trzy ostatnie), aby uchwycić swoje długoterminowe nawyki. Losowy miesiąc może zawierać jednorazowe wydatki, które istotnie zakrzywią Twoje statystyki.
Finbot za pomocą prostego wykresu pokaże Ci, ile pieniędzy wydałeś(aś) w ramach poszczególnych kategorii. Jeszcze bardziej szczegółowy podział możesz zobaczyć po kliknięciu na konkretną kategorię. Dzięki takiemu zestawieniu możesz zorientować się, które kategorie niosą ze sobą zaskakująco wysokie kwoty.
Możesz natknąć się na trzy specjalne rodzaje wydatków
Istnieją trzy rodzaje wydatków, które mogą nieco zniekształcić Twoją analizę. Wymagają one większej uwagi, aby dokładnie zobrazować Twoje zachowanie. A są to:
1) Wydatki, które możesz wykluczyć z analizy
Jeżeli, na przykład, robisz przelew wewnętrzny (przesyłasz pieniądze pomiędzy własnymi kontami), Finbot zapisze tę transakcję zarówno jako przychód, jak i koszt. Wystarczy jednak przejść do zakładki "Transakcje" na górnym pasku (ikona z dwoma strzałkami), odszukać daną transakcję i kliknąć na nią, by przejść do Szczegółów transakcji, a następnie odznaczyć pole „Dodaj do analizy“.
2) Wydatki nieskategoryzowane
Finbot automatycznie kategoryzuje zdecydowaną większość wydatków. Czasem może jednak nie być w stanie przypisać odpowiedniej kategorii do danego wydatku (np. przy płatności w sklepie za granicą lub gdy wyślesz czynsz bezpośrednio na konto właściciela mieszkania).
Po kliknięciu w transakcję możesz jednak samodzielnie przypisać jej kategorię. Dodatkowo, możesz stworzyć regułę, dzięki której w przyszłości Finbot będzie sam rozpoznawał nazwę transakcji i poprawnie kategoryzował kolejne takie płatności. Wówczas nie będzie już konieczności powtarzania tego procesu ręcznie.
3) Wypłata gotówki
Jeśli wypłacisz gotówkę, zwiększ jej stan w Finbocie poprzez ikonę ze znakiem +, która znajduje się w prawym dolnym rogu ekranu. W polu „Typ transakcji“ wskaż, że jest to Dochód.
Po wypłacie pieniędzy z bankomatu Finbot automatycznie utworzy wydatek zbiorczy, kategoryzując go jako wypłatę gotówki.
- Jeśli wykorzystałeś całą gotówkę na jedną płatność, wystarczy, że zmienisz kategorię wydatku zbiorczego.
- Jeśli wykorzystałeś wypłaconą kwotę na kilka płatności, kliknij symbol skrzyżowanych strzałek w lewym dolnym rogu Szczegółów wydatku, aby podzielić wydatek na wiele płatności.
- Jeśli nie wiesz jeszcze, na co wydasz podjęte środki, możesz wyłączyć cały wydatek z analizy (w poprzednim punkcie wyjaśniono, jak to zrobić) i wprowadzać wydatki gotówkowe poprzez znak + w miarę ich stopniowej realizacji.
Gotowe. Stworzyłeś zestawienie wydatków. I nie było to nawet takie trudne, prawda? Teraz posiadasz wszystko, co niezbędne, by zrobić porządek ze swoimi pieniędzmi. Przejdź do następnego kroku, aby dowiedzieć się, gdzie leży Twój potencjał oszczędnościowy.
